SARLAFT — Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo

Con el propósito de prevenir y gestionar el riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), el Fondo de Empleados de Minimalístico – FONDEMI, da cumplimiento a lo establecido en la normatividad vigente expedida por la Superintendencia de la Economía Solidaria, adoptando e implementando su Sistema de Administración del Riesgo de LA/FT (SARLAFT).

Invitamos a nuestros asociados, aliados, proveedores y colaboradores a conocer y aplicar las disposiciones que fortalecen nuestra operación ética y transparente.

CERTIFICACIÓN SOBRE EL SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LA/FT – SARLAFT

FONDEMI es una entidad legalmente constituida en Colombia, vigilada por la Superintendencia de la Economía Solidaria. Nuestro compromiso es evitar que la entidad sea utilizada como medio para actividades ilícitas relacionadas con el lavado de activos o la financiación del terrorismo.

En cumplimiento de la normatividad aplicable y las mejores prácticas internacionales (incluyendo lineamientos GAFI), FONDEMI cuenta con políticas, procedimientos y controles orientados a la prevención de LA/FT, que incluyen:

1. Conocimiento del Asociado

• Identificación y verificación de identidad.

• Segmentación del perfil del asociado.

• Actualización periódica de información.

• Conservación de registros conforme al término legal.

2. Monitoreo de Operaciones

• Seguimiento de operaciones financieras para detectar movimientos inusuales.

• Aplicación de señales de alerta y análisis de riesgo.

• Reporte de operaciones sospechosas ante la autoridad competente, cuando corresponda.

3. Capacitación

• Formación anual del equipo administrativo y directivo.

• Sensibilización sobre normativas, señales de alerta y protocolos internos.

4. Oficial de Cumplimiento

• Designación de Oficial de Cumplimiento y Suplente, debidamente posesionados.

• Reportes periódicos a Junta Directiva y organismos de control.

5. Manual SARLAFTTodos los procedimientos, responsabilidades y lineamientos se encuentran documentados en el Manual SARLAFT aprobado por la Junta Directiva y de cumplimiento obligatorio para colaboradores, órganos administrativos, asociados y proveedores.